إذا كنت صاحب شركة صغيرة تتطلع إلى تأمين مستقبل شركتك، فمن المحتمل أنك سمعت بمصطلح “التخطيط المالي” أو “الخطة المالية”، قد يبدو هذا مفهوماً غامضاً، إذا كنت تتساءل عن الخطط المالية ومدى أهميتها.
سنقدم في هذه المقالة 7 أسباب توضح أهمية الخطط المالية في عالم ريادة الأعمال.
يساعدك التخطيط المالي الدقيق في ريادة الأعمال على تقدير تأثير قرارات أصحاب الأعمال على التدفق النقدي لشركاتهم والأرباح وهيكل الميزانية العمومية.
وبالتالي فهو يساهم في تجنب الأخطاء وتقليل المخاطر وضمان السيولة وتحقيق الأهداف المالية، سنناقش في هذا المقال أهم 7 أسباب عن أهمية الخطط المالية في عالم ريادة الأعمال.
ما هو التخطيط المالي؟
يتعلق التخطيط المالي باستخدام البيانات التي لديك لإعداد توقعات وخطط معقولة للمستقبل المالي لعملك.
التخطيط المالي هو تحليل شامل لجميع التدفقات النقدية والعمليات في الشركة، وهو عملية تقييم للأوضاع المالية الحالية للمنظمة لتحديد أهدافها على المدى القصير والطويل ووضع خطة إستراتيجية لتحقيق هذه الأهداف.
لذلك ، فإن التخطيط المالي ليس منتجًا، ولكنه عملية، فهو ينطوي على الاستخدام الرشيد للموارد المالية للمنظمة لتحقيق أهدافها.
والخطط المالية ضرورية لضمان عملية مستمرة لدعم المتطلبات الحالية وكذلك المتطلبات المستقبلية لتمويل الشركة.
يتكون التخطيط المالي من ستة عناصر:
- تخطيط الإيرادات
- دراسة تنبؤية للاستثمارات
- خطة متطلبات رأس المال
- تخطيط السيولة
- بيان الدخل المؤقت
- تقرير الكفاية
لمَ التخطيط المالي مهم في عالم ريادة الأعمال؟
يكتسي التخطيط المالي أهمية حيوية ومحورية للأعمال التجارية، فيما يلي 7 أسباب ترشح هذه الأهمية:
1. الوضوح في أهداف العمل
يساعدك التخطيط المالي على توضيح أهداف عملك وإيصالها إلى موظفيك وأصحاب المصلحة الآخرين.
ما يعني أن الخطط المالية هي نقطة البداية الحقيقية لإدارة عملك في عالم ريادة الأعمال، فقط من خلال معرفة ما تحتاج إلى تحقيقه بنهاية ربع السنة يمكنك توجيه جهودك في الاتجاه الصحيح.
في بداية تأسيس عملك، يجب أن تضع خطتك المالية الأساسَ لوجود عملك، على سبيل المثال.
يجب أن تحدد خطتك ملاءمَةَ منتجك للسوق، تحتاج بعض الشركات إلى عدة سنوات لتبرير ملاءمة منتجاتها للسوق قبل أن تتمكن من الانتقال إلى نمو تجاري أكبر.
عندما يكون النشاط التجاري في هذه المرحلة، ليس من الجيد تحديد أهداف مبيعات عالية ومؤشرات أداء تسويقية كبيرة.
لذلك، فإن التخطيط المالي في هذه المرحلة يتكون بشكل أساسي من تخصيص أموال كافية لتطوير المنتجات والمصاريف التشغيلية.
2. الإدارة الذكية للتدفق النقدي
يتيح لك التخطيط المالي الحصول على توقعات تدفق نقدي واضحة، من المنطقي أن تنفق شركة مبتدئة المزيد من الأموال.
لأن هذا هو الوقت الذي ستحتاج فيه إلى استثمار كل رأس المال اللازم لبناء علامتك التجارية.
ومع ذلك، يجب عليك التحقق في خطتك المالية من المبلغ الذي يمكنك إنفاقه كاستثمار، في المستند المالي الخاص بك.
يجب عليك أيضًا تحديد كيف تخطط لمواصلة العمل بعد إنفاق الدفعة الأولى من أموالك.
وهناك نقطة أخرى يمكنك اكتشافها باستخدام الخطة المالية، وهي كيفية قياس التدفق النقدي الخاص بشركتك على أساس يومي وشهري، تُوظّف بعض الشركات خبراء ماليين ذوي خبرة لهذا الغرض.
بينما يعود البعض الآخر دائمًا إلى خطتهم المالية الأصلية لتتبع بشكل فعال ومعرفة أين تذهب الأموال.
قد يهمك أيضًا: لماذا يجب فصل الموارد المالية الشخصية عن التجارية؟
3. استخدم الميزانية بحكمة
يساعد التخطيط المالي في عالم ريادة الأعمال على ضمان تخصيص الموارد بحكمة، ويرتبط هذا ارتباطًا وثيقًا بالإدارة الجيدة للتدفقات المالية المذكورة أعلاه.
إذا كان جميع موظفيك يعرفون بالضبط كيفية إنفاق الموارد، فيمكنهم إدارة الأموال بشكل فعال، تساعدك الخطة المالية على تحديد كيفية إنفاق جميع الأموال الواردة.
4 . التخفيضات اللازمة في التكاليف
تسمح الخطة المالية للشركة بتحديد فرص المدخرات بسرعة بما يتجاوز مقدار ومكان إنفاق الأموال.
ويتضمن تطوير خطة مالية دائمًا مراجعة النفقات السابقة وتحليل الفرص لخفض التكاليف من خلال التغييرات في العمليات الحالية والمستقبلية.
يجب تحقيق هذه التخفيضات في التكاليف بما يتماشى مع استراتيجية توسيع عملك.
إذا كنت تتوقع أن ينمو عملك بسرعة، فقد تحتاج إلى إنفاق المزيد في الحاضر أكثر مما كان عليه في الماضي.
وقد تستمر في رؤية إنفاقٍ غير ضروري أو مفرط قمت بإنفاقه في الماضي.
بمجرد حصولك على جميع الأرقام أمامك وتوضيح جميع المخاوف، يصبح من السهل تحديد الجزئيات التي يمكنك توفير ميزانيتك عليها.
وعندما يحين وقت الميزانية للعام المقبل، يمكنك إجراء التعديلات اللازمة مرة أخرى.
اقرأ أيضًا: 5 أدوات مهمة لوضع خطة استراتيجية للشركة
5. تقليل المخاطر
أحد الأغراض الرئيسية للتخطيط المالي هو مساعدة المنظمة على تقليل المخاطر وإدارتها من أجل الحماية من الاحتيال المالي، وبالرغم من أنه يصعب التنبؤ بالعديد من أنواع المخاطر.
ولكن يمكن توقع بعضها وتجنبها من خلال التخطيط المالي الدقيق، إذ يجب أن تتضمن الخطة المالية مساحة للتأمين التجاري، وأموال للتكاليف والخسائر غير المتوقعة بسبب عدم الكفاءة عالية المخاطر.
وعندما يمر العمل بأوقات عصيبة، ستساعد الخطة المالية في إظهار النتائج المختلفة التي يمكن أن يحققها العمل باستراتيجيات مختلفة.
وهذا بدوره يساعد الشركة على تجنب الأخطاء المالية.
6. إدارة الأزمات
عندما تواجه شركة ما أزمة، تبدأ الإدارة في إعادة التفكير في خططها وتجديدها.
ومن الواضح أن هذا يعني أنه يجب أن يكون لديك أولاً خطة عمل قوية قبل وقوع أي أزمة، إذا لم يكن لديك خطة عمل ومالية مناسبة.
كل ما ستقوم به هو الارتجال لمواجهة على الأزمة.
على سبيل المثال أجبرت الأزمات السابقة ( الأزمة الاقتصادية، الوباء..)، العديد من الشركات في جميع أنحاء العالم على إعادة التفكير في خططها المالية وتجديدها، وفي هذا السياق، أثبتت تدابير التخطيط المالي الأولى أنها مفيدة للغاية.
7. خارطة طريق للنمو
في ريادة الأعمال يساعد التخطيط المالي الأعمال التجارية على وضع خارطة طريق للنمو والتوسع، يوفر ذلك تقديرات لِما سيكون أو لن يكون في متناول الأعمال في المستقبل.
وهذا يسهل على صاحب العمل والإدارة اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن استراتيجيات التوسع الخاصة بالشركة، على سبيل المثال، يمكنهم توقع قدرتهم على أن تصبح شركة عالمية في غضون السنوات الخمس المقبلة.
وأخيرًا..
إذا كنت جديداً في مجال ريادة الأعمال فستكون بحاجة إلى تحديد أهدافك، وجمع البيانات المتاحة وتحليلها، والنظر في الوضع المالي الحالي والمستقبلي للشركة لإنشاء خطة مالية ملموسة وسليمة.
وبعد إنشاء الخطة المالية، ينبغي أن تُنفّذ العملية وتُراقبها باستمرار لضمان اتخاذ تدابير التحكم اللازمة عند الحاجة لتحقيق الأهداف المحددة، وتختلف الخطة المالية لشركة ما عن الأخرى بسبب المواقف المالية المختلفة للشركات.
سواءً كان عملك في مرحلة البداية أو قطعت أشواطاً بالفعل في أعمالك التجارية.
من الجيد دائمًا أن يكون لديك خطة مالية، يمكن تساعدك الخدمات المالية والمحاسبية عبر برنامج قيود على تبسيط هذه العملية من خلال نظام فعال وذكي.
